AML (lutte contre le blanchiment d'argent)
Des règles et des contrôles qui visent à empêcher des criminels d'utiliser une entreprise pour cacher l'origine d'argent illégal.
La lutte contre le blanchiment d'argent (AML, pour anti-money laundering) regroupe les lois, les politiques et la surveillance qui empêchent qu'une entreprise serve à blanchir de l'argent. Pour les casinos, elle comprend les vérifications d'identité, la surveillance des dépôts et des retraits, les limites sur les comportements inhabituels et la déclaration des activités suspectes aux autorités.
Pourquoi c'est important pour les joueurs
Les contrôles AML expliquent beaucoup de comportements des casinos que les joueurs trouvent frustrants : les demandes de preuves de la provenance des fonds, les retenues sur les gros retraits, les règles qui exigent que les retraits retournent vers le même mode utilisé pour le dépôt, et les exigences de mise sur les dépôts avant un retrait.
Particularités de la crypto
Les casinos peuvent passer la crypto entrante au crible d'outils d'analyse de la blockchain. Des fonds qui ont transité par des services sanctionnés ou des mélangeurs peuvent être gelés. Retirer vers une adresse signalée par ces outils peut aussi causer des problèmes.
Au Canada
Les exploitants canadiens réglementés, ainsi que les entreprises crypto inscrites comme entreprises de services monétaires, ont des obligations de déclaration envers le CANAFE, y compris des déclarations sur les opérations importantes en monnaie virtuelle de 10 000 $ ou plus.
Conseils
Déposez à partir de comptes ou de portefeuilles à votre nom et conservez des registres sur la provenance de vos fonds.